Financial Action Task Force (FATF)

Identity

• スイス金融市場監督機構（FINMA）は、FATFを「国際的な政府間機関」で、39のメンバー（37の国・地域に加え、EU委員会と湾岸協力会議）から成るとしています。FATFはマネー・ローンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散金融への対策に関する40の勧告を1990年に初めて公表し、2012年まで複数回改訂しました。勧告は法的拘束力を持たない「ソフトロー」とされつつ、世界銀行、IMF、国連安保理に国際基準として承認され、事務局はパリのOECD本部に置かれると記載されています。FINMAは国際金融問題担当国務庁が率いるスイス代表団を通じてFATFの作業部会に参加し、スイスのマネロン・テロ資金供与対策の法令はFATF勧告に概ね適合していると説明しています。各国当局が自国法で実施する国際基準の策定機関であるという区別がこの記述に表れています。検証待ち The Financial Action Task Force（FINMA）
• 日本の金融庁の2022年10月24日付ページは、FATFを1989年のアルシュ・サミット経済宣言を受けて設立されたマネー・ローンダリング対策の国際協力の多国間枠組みと説明しています。2001年の同時多発テロを受けてテロ資金供与対策にも拡大し、当時のメンバーは37の国・地域と2つの国際機関（G7を含む）でした。2019年6月に設置された暗号資産コンタクト・グループは、暗号資産に関するFATF基準のグローバルな実施促進の拠点として、業界との対話や遵守状況の確認を担うとされています。検証待ち 金融庁：FATF関連発表（2022年10月24日）

Capability

• スイス金融市場監督機構（FINMA）は、FATFを「国際的な政府間機関」で、39のメンバー（37の国・地域に加え、EU委員会と湾岸協力会議）から成るとしています。FATFはマネー・ローンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散金融への対策に関する40の勧告を1990年に初めて公表し、2012年まで複数回改訂しました。勧告は法的拘束力を持たない「ソフトロー」とされつつ、世界銀行、IMF、国連安保理に国際基準として承認され、事務局はパリのOECD本部に置かれると記載されています。FINMAは国際金融問題担当国務庁が率いるスイス代表団を通じてFATFの作業部会に参加し、スイスのマネロン・テロ資金供与対策の法令はFATF勧告に概ね適合していると説明しています。各国当局が自国法で実施する国際基準の策定機関であるという区別がこの記述に表れています。検証待ち The Financial Action Task Force（FINMA）
• 日本の金融庁の2022年10月24日付ページは、FATFを1989年のアルシュ・サミット経済宣言を受けて設立されたマネー・ローンダリング対策の国際協力の多国間枠組みと説明しています。2001年の同時多発テロを受けてテロ資金供与対策にも拡大し、当時のメンバーは37の国・地域と2つの国際機関（G7を含む）でした。2019年6月に設置された暗号資産コンタクト・グループは、暗号資産に関するFATF基準のグローバルな実施促進の拠点として、業界との対話や遵守状況の確認を担うとされています。検証待ち 金融庁：FATF関連発表（2022年10月24日）

Credibility

• 日本の金融庁の2022年10月24日付ページは、FATFを1989年のアルシュ・サミット経済宣言を受けて設立されたマネー・ローンダリング対策の国際協力の多国間枠組みと説明しています。2001年の同時多発テロを受けてテロ資金供与対策にも拡大し、当時のメンバーは37の国・地域と2つの国際機関（G7を含む）でした。2019年6月に設置された暗号資産コンタクト・グループは、暗号資産に関するFATF基準のグローバルな実施促進の拠点として、業界との対話や遵守状況の確認を担うとされています。検証待ち 金融庁：FATF関連発表（2022年10月24日）
• ITmediaは2020年1月31日の記事で、FATFが2019年6月に暗号資産を含む資金移動に関する勧告を示し、送金者と受取人の情報（氏名、口座番号、住所、顧客ID、生年月日など）を事業者間で収集・提供する、いわゆるトラベルルールを求めたと解説しています。対象は暗号資産事業者などで、FATF加盟国には2020年6月までの対応が求められていましたが、非管理型ウォレット対応はコスト負担が大きく実装が複雑という業界の批判も紹介されています。検証待ち 仮想通貨送金に個人情報要求 FATFが求めるトラベルルールの課題
• 法律事務所Norton Rose Fulbrightの解説（2026年7月）は、FATFが2026年7月に暗号資産・VASPに関する基準の実施状況の定点更新を公表したと伝えています。勧告15（R.15）の実施は2025年から一部改善した一方、リスク評価を監督・執行へ活用する点には課題が残り、トラベルルールの法制化が進んでも、それを導入した国のうちほぼ半数が執行措置を取っていないと指摘しています。検証待ち FATF publishes targeted update on implementation of the FATF standards on virtual assets and virtual asset service providers
• コンプライアンスソフトウェア企業21 Analyticsの解説（2026年7月）は、FATFの2026年の定点更新について、評価対象の国・地域のうち勧告15に「概ね適合」が34%（2025年は29%）、「一部適合」が43%、「完全適合」は1か国のみ、「不適合」が22%と整理しています。トラベルルールの法制化は回答国の83%（2025年は73%）に達した一方、導入済み91か国のうち55か国は監督上の所見・指示・執行措置を出していないとされています。同社は事業者向けソリューションを提供する立場にある点に留意が必要です。検証待ち 2026 FATF targeted update（21 Analytics）

Use Case

• ITmediaは2020年1月31日の記事で、FATFが2019年6月に暗号資産を含む資金移動に関する勧告を示し、送金者と受取人の情報（氏名、口座番号、住所、顧客ID、生年月日など）を事業者間で収集・提供する、いわゆるトラベルルールを求めたと解説しています。対象は暗号資産事業者などで、FATF加盟国には2020年6月までの対応が求められていましたが、非管理型ウォレット対応はコスト負担が大きく実装が複雑という業界の批判も紹介されています。検証待ち 仮想通貨送金に個人情報要求 FATFが求めるトラベルルールの課題

Constraints / Current Status

• スイス金融市場監督機構（FINMA）は、FATFを「国際的な政府間機関」で、39のメンバー（37の国・地域に加え、EU委員会と湾岸協力会議）から成るとしています。FATFはマネー・ローンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散金融への対策に関する40の勧告を1990年に初めて公表し、2012年まで複数回改訂しました。勧告は法的拘束力を持たない「ソフトロー」とされつつ、世界銀行、IMF、国連安保理に国際基準として承認され、事務局はパリのOECD本部に置かれると記載されています。FINMAは国際金融問題担当国務庁が率いるスイス代表団を通じてFATFの作業部会に参加し、スイスのマネロン・テロ資金供与対策の法令はFATF勧告に概ね適合していると説明しています。各国当局が自国法で実施する国際基準の策定機関であるという区別がこの記述に表れています。検証待ち The Financial Action Task Force（FINMA）
• ITmediaは2020年1月31日の記事で、FATFが2019年6月に暗号資産を含む資金移動に関する勧告を示し、送金者と受取人の情報（氏名、口座番号、住所、顧客ID、生年月日など）を事業者間で収集・提供する、いわゆるトラベルルールを求めたと解説しています。対象は暗号資産事業者などで、FATF加盟国には2020年6月までの対応が求められていましたが、非管理型ウォレット対応はコスト負担が大きく実装が複雑という業界の批判も紹介されています。検証待ち 仮想通貨送金に個人情報要求 FATFが求めるトラベルルールの課題
• 法律事務所Norton Rose Fulbrightの解説（2026年7月）は、FATFが2026年7月に暗号資産・VASPに関する基準の実施状況の定点更新を公表したと伝えています。勧告15（R.15）の実施は2025年から一部改善した一方、リスク評価を監督・執行へ活用する点には課題が残り、トラベルルールの法制化が進んでも、それを導入した国のうちほぼ半数が執行措置を取っていないと指摘しています。検証待ち FATF publishes targeted update on implementation of the FATF standards on virtual assets and virtual asset service providers
• コンプライアンスソフトウェア企業21 Analyticsの解説（2026年7月）は、FATFの2026年の定点更新について、評価対象の国・地域のうち勧告15に「概ね適合」が34%（2025年は29%）、「一部適合」が43%、「完全適合」は1か国のみ、「不適合」が22%と整理しています。トラベルルールの法制化は回答国の83%（2025年は73%）に達した一方、導入済み91か国のうち55か国は監督上の所見・指示・執行措置を出していないとされています。同社は事業者向けソリューションを提供する立場にある点に留意が必要です。検証待ち 2026 FATF targeted update（21 Analytics）

Key References

• なぜFATFは暗号資産の分野で重要なのですか？
• FATFについて信頼できる情報源・出典は何ですか？
• FATF（金融活動作業部会）とはどのような組織ですか？

Related

• 経済協力開発機構（OECD）— FATFの事務局はパリのOECD本部に置かれている（FINMAの解説）。